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A la hora de saber cómo hacer un testamento correctamente es fundamental la planificación patrimonial. Ésta nos permite establecer claramente cómo deseamos que se distribuyan nuestros bienes cuando ya no estemos presentes.
Para muchos, este proceso puede parecer abrumador, pero entender los pasos necesarios y los requisitos esenciales puede hacerlo más accesible y menos intimidante.
Siempre surgen dudas como: ¿Qué pasa si muero sin haber redactado testamento? ¿Cómo hago un testamento si somos un matrimonio con hijos?
En este post, exploraremos los aspectos clave de cómo hacer un testamento y qué elementos son necesarios para garantizar su validez y efectividad.
Ventajas fiscales de hacer un testamento
Las ventajas fiscales de hacer un testamento incluyen la posibilidad de reducir la carga tributaria para los herederos.
Las planificaciones sucesorias pueden ayudar a minimizar los impuestos sobre la herencia permitiendo una distribución más eficiente de los activos y evitando posibles disputas familiares.
Además, el uso de fideicomisos y donaciones puede ofrecer ventajas fiscales adicionales al transferir la propiedad de manera planificada y estratégica.
¿Qué se necesita para hacer un testamento?:
¿Qué se necesita para hacer un testamento?, los principales requisitos en España son: tener al menos 14 años y capacidad mental plena, expresar voluntariamente tus deseos sobre la distribución de bienes por escrito y firmar el documento.
En algunos casos, pueden requerirse testigos, especialmente si el testamento se realiza ante notario. Es fundamental seguir los procedimientos legales adecuados para garantizar la validez del testamento.
Ser mayor de 14 años
La mayoría de las jurisdicciones requieren que el testador tenga al menos 18 años para hacer un testamento. Sin embargo, algunos países como España permiten que los mayores de 14 redacten testamentos bajo ciertas condiciones, como la aprobación judicial.
Estar en plenas facultades mentales
Es esencial que el testador esté en pleno uso de sus facultades mentales al redactar el testamento. Esto garantiza que las decisiones sean tomadas de manera consciente y sin influencias externas, asegurando la validez del documento.
Conocer las leyes
En España, la regulación de las herencias se rige principalmente por el Código Civil español. En segundo lugar, debemos estar atentos a la legislación específica de cada comunidad autónoma en materia de sucesiones y donaciones.
Por último, la Ley del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones establece las normas fiscales relacionadas con las herencias y donaciones.
Estas leyes establecen los derechos y obligaciones de los herederos, los procedimientos para la distribución de bienes y la tributación de las herencias.
Cómo hacer un testamento vital
Un testamento vital, también conocido como documento de voluntades anticipadas o directiva médica anticipada, te permite especificar tus deseos médicos en caso de que no puedas comunicarte. Esto incluye decisiones sobre tratamientos médicos, cuidados paliativos y donación de órganos.
Estos testamentos solo requieren de la firma notarial, por lo que podrías redactarlo tú mismo. Sin embargo, en este tipo de testamentos es común que existan errores materiales.
Un abogado especializado sabe cómo hacer un testamento vital válido y está más familiarizado con los tecnicismos por lo que nuestro consejo es que se contacte siempre con uno antes de hacer el testamento vital.
Bienes materiales y situación económica
Al hacer un testamento, considera todos tus bienes materiales, incluyendo propiedades, inversiones, cuentas bancarias, vehículos y posesiones personales.
Si tienes muchas deudas al hacer un testamento, es importante considerar cómo estas afectarán la distribución de tus bienes. Pues se heredan tanto los bienes y derechos como las deudas y obligaciones
Una opción para tus herederos es aceptar la herencia a beneficio de inventario, lo que limita su responsabilidad respecto de las deudas del fallecido únicamente a los activos heredados.
Deseos de la persona
En un testamento, los deseos se expresan con instrucciones precisas sobre la distribución de bienes y activos después del fallecimiento.
Esto incluye no sólo la designación de beneficiarios (legatarios y herederos), sino también la distribución de propiedades y activos, la asignación de bienes sentimentales, designación de posibles tutores a hijos menores, órdenes en cuanto a enterramiento y otras instrucciones relevantes.
Redacción del documento
No es obligatoria la asistencia de un profesional para redactar el testamento. Sin embargo, es altamente recomendable pues evitaremos posibles defectos materiales o de forma con graves consecuencias.
En primer lugar, enumera tus bienes y decide cómo deseas distribuirlos claramente entre tus beneficiarios. En segundo lugar, designa a un ejecutor testamentario para gestionar tu patrimonio y redacta el documento con precisión.
Una vez redactado, firma el testamento en presencia de testigos y notario público o solo notario, según el tipo de testamento que hayas escogido.
Finalmente, recuerda revisar y actualizar el testamento periódicamente según sea necesario.
¿Es necesario hacer el testamento teniendo solo un hijo?
No es necesario hacer un testamento teniendo un solo hijo, pero sí muy aconsejable. Hacerlo te permite expresar claramente tus deseos sobre la distribución de tus bienes y activos, evitando posibles disputas en el futuro. Aunque solo tengas un hijo, es posible que quieras dejar algún bien a otra persona.
Además, un testamento puede incluir otras disposiciones importantes, como la designación de un tutor legal para tu hijo menor en caso de que ambos padres fallezcan.
Así, aunque tengas un solo hijo, un testamento puede proporcionar seguridad y claridad sobre tus deseos y necesidades legales.
Es recomendable realizar un testamento ante notario para evitar que ese hijo se vean forzados a afrontar costos adicionales al tramitar una declaración de herederos.
Consecuencias de no hacer testamento
Si falleces sin un testamento válido, la ley determinará cómo se distribuirán tus bienes. Esta situación puede no reflejar tus deseos y causar conflictos entre tus herederos. En caso de no encontrarse parientes, los bienes pueden ser reclamados por el Estado.
Otra de las consecuencias de no hacer testamento es el aumento de la complejidad y del coste de la administración de la herencia.
Designación de la herencia acorde a la ley
La designación de la herencia de acuerdo a la ley puede ocurrir por varios motivos. Por ejemplo, puede darse en aquellos casos en los que la persona fallece sin dejar un testamento válido. También sucede cuando el testamento no cubre todos los aspectos de la distribución de sus bienes.
En tales casos, las leyes de sucesión intestada entran en juego para determinar cómo se distribuirán los activos del fallecido.
Estas leyes varían según la jurisdicción, pero generalmente establecen un orden de prioridad para los herederos, como cónyuges, hijos, padres y otros familiares. Son los legitimarios o herederos forzosos.
Trámites más largos y complejos:
Algunos trámites que pueden demorarse y no dependen directamente del testador incluyen:
- La obtención de certificados de defunción.
- La valoración y liquidación de activos.
- Disputas legales sobre la herencia
- Liquidación de impuestos sobre la herencia, especialmente si hay propiedades en el extranjero o sujetas a diferentes regímenes fiscales.
¿Dónde hacer el testamento?:
Si no sabes dónde hacer el testamento aquí tienes alternativas:
- Puedes acudir a un notario público y redactarlo en su presencia. Los notarios tienen experiencia en la redacción de testamentos y pueden garantizar su validez legal.
- También puedes redactar tu testamento por tu cuenta y luego llevarlo ante un notario para que lo autorice y lo archive.
- Existe también la posibilidad de hacer un testamento de tu puño y letra, firmado por testigos, sin acudir al notario. Es el testamento ológrafo.
- Algunas comunidades autónomas como Cataluña, Andalucía, País Vasco y Comunidad Valenciana tienen registros específicos.
¿Cuánto cuesta hacer un testamento?:
El testamento ológrafo, redactado por el testador a puño y letra, generalmente no tiene coste asociado. No obstante, es importante considerar que pueden surgir gastos adicionales para validar o ejecutar el testamento después del fallecimiento del testador. Pues hay que demostrar que es válido y vigente.
El resto de testamentos ante notario suele costar entre 30 y 60 euros, dependiendo el importe de algunas variables:
- La complejidad del documento
- El valor de los activos
- Las tarifas del notario y servicios adicionales requeridos.
Pese a lo expuesto, en la práctica estas variantes no se traducen en un gran aumento del precio final.
A priori, es muy complicado saber cuánto cuesta hacer un testamento concreto. El precio variará dependiendo del caso concreto y los profesionales que intervengan.
Hasta aquí nuestra guía sobre cómo hacer un testamento. Esperamos que te haya resultado útil para conocer mejor el proceso para llevar a cabo este procedimiento. Si tienes alguna pregunta o necesitas más información al respecto, no dudes en contactar con nuestro equipo de abogados expertos en testamentos.
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- Herencia con testamento
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Diego Espigares.